Seguramente te has preguntado Cómo Saber si mi Cuenta Bancaria está Bloqueada en Argentina en algún momento. Por lo que, es preciso decir que esto puede sucederte con cualquier banco, del cual poseas alguna asociación en cuanto a tarjetas de débito y crédito.
Asimismo, en el presente artículo te contamos todo lo que necesitas conocer sobre Cómo Saber si mi Cuenta Bancaria está Bloqueada. Por tanto, si este tema es de tu interés, has llegado al portal indicado. En el presente artículo te decimos cuáles son los bancos, qué expone la ley y mucho más.
Tabla de Contenidos
¿Cómo Saber si mi Cuenta Bancaria está Bloqueada en Argentina?
En primer lugar, te hablaremos sobre cómo saber si tu cuenta bancaria está bloqueada en Argentina, para luego pasar a otros puntos igual de relevantes sobre este importante tema. Lo primero que debes hacer es entrar a tu banco vía Internet, una vez allí encontraras un aviso indicándote por que están bloqueadas tus cuentas.
Así como también, dirigiéndote de manera personal a las agencias de tu banco donde de indicaran el porqué del bloqueo. Existen distintos motivos por los que tu entidad bancaria puede realizar el bloqueo de tu cuenta bancaria y es probable que no sepas cómo se puede actuar frente a este imprevisto.
En principio, no se puede bloquear una cuenta bancaria sin previo aviso. Las entidades tienen un plazo para localizar a los clientes y que así aporten la documentación necesaria para evitar dicho bloqueo. Las razones por las que un banco nos puede bloquear la cuenta son:
- Bloqueo por falta de documentación identificativa
- Debido a la Ley de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo
- Bloqueo de cuenta al existir diferencias resaltables en los titulares de la misma
Ahora bien, nuestras cuentas pueden ser bloqueadas por no cumplir con los requisitos de dicha Ley (10/2010) lo que le da derecho al banco de bloquear nuestras cuentas y no permitir el uso de las mismas. Esta Ley (10/2010), está relacionada con el blanqueo de capitales.
Asimismo, tiene como objetivo proteger la rectitud del sistema bancario y de otros sectores de actividad económica estableciendo mecanismos de prevención en el blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo. Además el banco nos indica de manera explícita que estamos obligados a disponer de una copia digitalizada de determinados documentos.
Estos documentos deben ser de los clientes para verificar su identidad, actividad económica, profesión u origen de sus fondos. De lo contrario, el banco procederá a bloquear y cancelar las cuentas, al no cumplir con dicho requisito legal. Por lo que, todo ciudadano que incurra en estos hechos no pierde su dinero.
Cómo Saber si mi Cuenta Bancaria está Bloqueada: Documentos para Evitar el Bloqueo
Ahora que conoces cómo saber si tu cuenta bancaria se encuentra bloqueada, resulta igual de importante que conozcas los documentos que necesitas para evitar dicho bloqueo. A continuación te lo contamos. Si no quieres que tu banco realice el bloqueo de tu cuenta bancaria, será necesaria la presentación de una serie de documentos que tu banco te solicitará.
- Documento identificativo: como DNI, NIE, Pasaporte… La presentación de este documento será necesaria para cualquier cliente.
- Declaración de la Actividad Económica (DAE): se trata de un documento que ha de ser rellenado y firmado por el cliente donde se recogerá parte de su actividad económica.
- Documento que acredite la actividad económica o profesional: en función del tipo de cliente que seas o actividad que realices.
- Recibo de nómina actual (con una antigüedad máxima de 3 meses)
- Certificado de relación laboral emitido por el empleador
- Certificado de haberes, pensión o subsidio
- Declaración de IRPF del último ejercicio
- Contrato laboral vigente
- Declaración del Ceso de Obligados Tributados (modelo 036)
- Acta de actividad en Hacienda (Licencia Fiscal)
- Última declaración trimestral o anual del IVA o de retenciones de IRPF
- Último recibo del colegio profesional
- Recibo de la Seguridad Social en el régimen de autónomos (antigüedad máxima 3 años)
Consecuencias del Bloqueo
Ahora que conoces cómo saber si tu cuenta bancaria se encuentra bloqueada y los documentos necesarios para evitar el bloqueo, resulta igual de importante que sepas cuales son las distintas consecuencias que tiene dicho bloqueo. A continuación, te lo contamos.
Si no has presentado la documentación solicitada, la entidad bancaria pasará al bloqueo de tu cuenta bancaria y cuando tu cuenta se bloquea, el dinero que tienes en ella pasa a quedar totalmente congelado, es decir, no puedes disponer de él. Tampoco podrás contratar nuevos productos ni servicios financieros.
Además se verá afectada tu operativa diaria como ingresos, transferencias, pagos de recibos, retirada de efectivo, entre otros. Es por ello que, si tu cuenta bancaria ha sido bloqueada, no podrás realizar prácticamente ninguna operación habitual, como:
- No podrás sacar dinero de un cajero con la tarjeta asociada
- No será posible realizar ni recibir transferencias
- Tampoco podrás pagar recibos domiciliados
- No se podrá pagar con tarjeta en comercios
- La cuenta bloqueada no se podrá vincular a otros productos como hipotecas o tarjetas
¿Qué Hacer si me Bloquean mi Cuenta Bancaria en Argentina?
A continuación, te hablamos sobre los pasos que debes seguir si tu cuenta bancaria se encuentra bloqueada. El bloqueo de la cuenta será automático, es decir, si el banco no tiene tu información tu cuenta quedará bloqueada. Sin embargo, hubo un acuerdo con el Sepblac (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención de Capitales e Infracciones Monetarias).
El cual plantea que se podrá actuar con un poco de flexibilidad con aquellas personas que no hubiesen llegado a tiempo a la presentación de los documentos y contaran con un pequeño margen de tiempo. Ahora bien, una vez que la entidad bancaria ha procedido con el bloqueo de la cuenta, no quiere decir que tu cuenta desapareció o has perdido el dinero depositado en ellas.
Solo es necesario que presentes los documentos necesarios para identificarte y vincular la cuenta bancaria con tu persona. Todo lo que tienes que hacer es consultar con la entidad bancaria que realizó el bloqueo, para conocer los métodos o procedimientos para presentarles la documentación, con la que se desbloqueará la cuenta bancaria.
- Si la cuenta ha sido bloqueada por falta de información identificativa
- Lo habitual es que la cuenta sea desbloqueada tras presentar la documentación requerida.
- Si el bloqueo se debe a la Ley de prevención de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo
- El margen de tiempo puede ser de varios días, pues se debe estudiar la documentación presentada
- En cuanto al bloqueo de discrepancia entre titulares, si este se ha de resolver a través de vía judicial (pareja divorciada, socios que dejan de colaborar, etc.)
Mejores Bancos de Argentina
Ahora bien, al llegar a este punto nos corresponde hablarte sobre algunas de las mejores entidades bancarias que se encuentran en la República de Argentina. A continuación, te lo contamos. Se pueden destacar diversos factores para determinar cuáles son los mejores Bancos Argentina 2020.
Tomando en cuenta la opinión de los usuarios, su crecimiento o el patrimonio, y eso nos daría un adelanto de lo que se espera para mejores Bancos Argentina 2021. Los bancos en Argentina suelen ser objetivo de quejas y reclamos por parte de los clientes, pero más allá de eso sobresalen por diferentes aspectos como por Capital, Tasas, Liquidez, N° de clientes, etc.
- Depósitos y Préstamos al Sector Privado o Totales
- Activo y Patrimonio Neto
- Cantidad de Sucursales, Cajeros Automáticos y Empleados
- Cantidad de Cuentas Pasivas, Tarjetas de Crédito y Tarjetas de Débito.
- Estructura de la Cartera: Comercial, Consumo y Vivienda y Consumo
- NACION ARGENTINA $1.492.466.820
- SANTANDER RIO $880.483.047
- BCO GALICIA SAU $764.536.895
- PR BUENOS AIRES $652.936.281
- MACRO SA $527.904.071
- BANCO BBVA ARGE $499.438.435
- HSBC BANK $310.240.462
- CREDICOOP COOP $300.573.449
- INDUSTRIAL AND $297.508.726
- CIUDAD DE BS AS $286.960.106
- NACIÓN ARGENTINA $179.580.595
- BCO GALICIA SAU $179.580.595
- MACRO SA $110.226.594
- BANCO BBVA ARGE $87.691.110
- SANTANDER RIO $84.536.213
- PR BUENOS AIRES $77.048.544
- CREDICOOP COOP $58.769.680
- CITIBANK N.A. $54.290.084
- INDUSTRIAL AND $45.936.820
- HSBC BANK $40.960.512
- BANCO de la Nación Argentina
- BBVA Banco Francés SA.
- BANCO Santander Rio SA.
- Entidad bancaria de Galicia
- BANCO de la Provincia de Buenos aires
- Banco Santander Rio
- Banco Galicia
- BBVA Banco Francés
- Banco Nación
- Banco Macro
Ley Antiblanqueo de Capitales
A continuación, te indicamos todo lo que necesitas saber sobre este ley tan importante en el país. El proceso de identificación de los titulares de las cuentas bancarias comenzó tras la publicación de la Ley 10/2010 Antiblanqueo de Capitales el 28 de Abril de 2010.
Ahora bien, La presente Ley tiene por objeto la protección de la integridad del sistema financiero y de otros sectores de actividad económica mediante el establecimiento de obligaciones de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
¡Esperamos que realices este proceso con éxito!
